Möglichkeiten den Markt zu schlagen
In diesem Artikel soll auf einfache Möglichkeiten hingewiesen werden, den Markt zu schlagen.
Konkrete Möglichkeiten, den Markt zu schlagen
Aktienkurs mehr als 33% vom Hoch aus gesunken
Ist eine Aktie mehr als 1/3 gesunken und der Grund führt nicht zu einer dauerhaften Beeinträchtigung des Geschäfts, lohnt sich ein Kauf.
Wichtig hierbei ist, dass das Unternehmen nicht kurz vor der Pleite steht.
Beispiel: Aktie Alpha steht am 16.Februar 2022 bei 100 und die Investorin will 10'000 einsetzen. Die Aktie sackt wg. eines Betrugsverdachts bis September 2022 auf 66 ab. Eine Investorin, die am 16.Februar 2022 gekauft hätte, hätte 100 Aktien für 10'000 zu einem Durchschnittspreis von 100 erwerben können. Eine Investorin, die im September 2022 kaufte, konnte 150 Aktien für 10'000 zu einem Durchschnittspreis von 66 erwerben. Erholt sich die Aktie bis ende 2023 wieder auf 100, so hat die eine Investorin 0% Rendite, die andere hingegen hätte (von 66 auf 100) über 50% Rendite erzielt, alleine durch das Ausnutzen der Gelegenheit.
Zwar bringt es nichts, einfach eine Aktie auszuwählen und systematisch zu warten. Aber umgekehrt, Aktien zu suchen, die stark gefallen sind und zwar aus Gründen, die keine Auswirkungen auf lange Sicht haben werden, wird sich in den meisten Fällen lohnen.
In den Markt einsteigen, wenn er um 20% niedriger steht als das Allzeithoch
Es kann zwar nicht gesagt werden,ob der Markt noch weiter sinkt. Aber alle paar Jahre kommt ein Rückgang um 20% oder mehr vom Hoch aus vor. Dies sind deutlich bessere Einstiegszeitpunkte in den Markt als ein Jahr davor.
Theoretisch könnte man auch auf einen 50%-Einbruch warten. Dieser kommt aber möglicherweise nie oder erst in 30 Jahren. Ein 20%-Einbruch kommt tatsächlich alle paar Jahre vor, so beispielsweise in der Schweiz gemessen am SPIseit 1995 in den Jahren 1998, 2001, 2002, 2008, 2011 und 2020, also 6 mal in 27 Jahren.[1]
Eine Variante wäre es, bei 10% Abschlag zum Hoch mit 50% der geplanten Summe einzusteigen, und bei 20% unterhalb des letzten Hochs, mit dem Rest.
Kaufen, wenn der Markt niedriger als vor 2 Jahren steht
Da die Märkte im Schnitt je nach Ort und Markt um 5-10% p.a. zulegen, gibt es bei einem Markt, der heute niedriger als vor 2 Jahren steht eine günstige Einstiegsmöglichkeit.
Dies war beim Swiss Performance Index beispielsweise der Fall ab September 2001 bis etwa Sommer 2004, vom Juni 2008 bis September 2010, Juni 2011 bis anfang 2012 und kurzzeitig im März 2020.[1] Käufe zu diesen Zeitpunkten waren in allen Fällen erheblich besser, als Käufe 2 Jahre zuvor.
Strategie des Zen Investor
Die Strategie des Zen Investors wäre eine weitere Möglichkeit, den Markt dauerhaft zu schlagen.