Studie zur Strategie von Zen Investor: Unterschied zwischen den Versionen

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Studie zur Strategie von Zen Investor (Quelltext anzeigen)

Version vom 25. Februar 2024, 16:22 Uhr

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== Grundidee ==
== Grundidee ==
Die Behauptung von Zen Investor, seine [[Investment-Strategie nach Zen Investor|Strategie]] würde [[Realistische Rendite|20% p.a. auf lange Sicht]] bringen, soll hier empirisch anhand verschiedener Märkte untersucht werden.
Die Behauptung von Zen Investor, seine [[Investment-Strategie nach Zen Investor|Strategie]] würde [[Realistische Rendite|10-20% p.a. auf lange Sicht]] bringen, soll hier empirisch untersucht werden.


Ebenso seine Behauptung bzw. die [[Zitate grosser Investoren#Warren Buffett|Aussage von Warren Buffett]], Diversifikation brauche es nicht.
Ebenso seine Behauptung bzw. die [[Zitate grosser Investoren#Warren Buffett|Aussage von Warren Buffett]], Diversifikation brauche es nicht.


Daher ist die Idee entstanden, dies in Echtzeit hier durchzuführen. Ältere Versionen sind über die Versionsgeschichte einsehbar, so sind Manipulationen (ausser direkt in der Datenbank) weitgehensd ausgeschlossen.
Daher ist die Idee entstanden, dies in Echtzeit hier durchzuführen. Ältere Versionen sind über die Versionsgeschichte einsehbar, so sind Manipulationen (ausser direkt in der Datenbank) weitgehend ausgeschlossen.


Insbesondere, dass man am Beginn eines [[Bärenmarkt 2022|Bärenmarktes]] mit dieser Untersuchung begonnen hat, dh mit sinkenden Kursen, macht die Sache besonders spannend.
Insbesondere, dass während eines [[Seitwärtsmarkt seit 2022|Seitwärtsmarktes]] und in einer Phase mit den höchsten Leitzinsen seit 40 Jahren mit dieser Untersuchung begonnen wurde, macht die Sache besonders spannend.


== Regeln ==
Um ein realistisches und nachvollziehbares Beispiel zu nehmen, wird die Studie über 7 Jahre durchgeführt und mit einem Startvermögen von 10'000 CHF.


# Es gelten im Grundsatz die [[Investment-Strategie nach Zen Investor|Regeln von Zen Investor]].
== Hypothese ==
# Im Grundsatz gehen wir davon aus, dass jedes Musterdepot mit einer Grösse von 10'000 CHF/EUR startet, weil dies eine realistische Grösse ist, für viele Leute, die mit dem Investieren erst anfangen.
Die zu überprüfende oder beweisende Hypothese ist dies:
# Pro Depot dürfen maximal 3 Aktien gleichzeitig besessen werden.
# Käufe und Verkäufe werden am selben Tag hier bekannt gegeben, ausser bei Vorausplanung durch ein hier veröffentlichen Limit-Auftrag.
# Es wird grundsätzlich pro Kauf und Verkauf eine pauschale Gebühr (inkl. Steuern und einer Börsenkommission) von 50 CHF bzw. 50 EUR angenommen. Dieser Ansatz ist eher höher als in der Praxis, so dass man dieser Studie nicht vorwerfen kann, in der Praxis gäbe es höhere Gebühren.


== Die einzelnen Depots ==
# Es ist möglich, mittels einfachster Strategien, mit einem hochkonzentrierten Portfolio und ohne erhöhtes Verlustrisiko den Aktienmarkt dauerhaft zu schlagen.
{{Aktuelles|14.Mai 2022}}
# Die durchschnittliche Jahresrendite im Zeitraum der Studie bewegt sich bei durchschnittlich über 15 % p.a. und mit 95% Wahrscheinlichkeit über 10% p.a., mit 50% Wahrscheinlichkeit über 15% p.a. und mit 25% Wahrscheinlichkeit bei über 20% p.a. . Mit 50% Wahrscheinlichkeit wird eine durchschnittliche Wertentwicklung zwischen 12 und 20% p.a. erwartet.
Bei einer Wertentwicklung von 10-20% p.a. wären die Stände jeweils auf ende Jahr in folgendem Bereich:
{| class="wikitable"
|+
!Datum
!10% p.a.
!15% p.a.
!20% p.a.
!Realer Vermögensstand
|-
|31.12.2024
|style="text-align:right;" |11'000
|style="text-align:right;" |11'500
|style="text-align:right;" |12'000
|
|-
|31.12.2025
|style="text-align:right;" |12'100
|style="text-align:right;" |13'225
|style="text-align:right;" |14'400
|
|-
|31.12.2026
|style="text-align:right;" |13'310
|style="text-align:right;" |15'209
|style="text-align:right;" |17'280
|
|-
|31.12.2027
|style="text-align:right;" |14'641
|style="text-align:right;" |17'490
|style="text-align:right;" |20'736
|
|-
|31.12.2028
|style="text-align:right;" |16'105
|style="text-align:right;" |20'114
|style="text-align:right;" |24'883
|
|-
|31.12.2029
|style="text-align:right;" |17'716
|style="text-align:right;" |23'130
|style="text-align:right;" |29'860
|
|-
|31.12.2030
|style="text-align:right;" |19'487
|style="text-align:right;" |26'600
|style="text-align:right;" |35'831
|
|}


===Studiendepot 1 - Schweiz===
== Regeln ==
 
Dieses Depot wird in CHF geführt.
 
====Aktueller Bestand====
 
* Cash<br />'''2'642,80''' CHF
*[[GAM Holding AG (Unternehmen)|GAM]] <br />'''1'800''' Stück<br />'''1,111''' CHF Kauf-Kurs<br />'''2'000''' CHF Kauf-Preis
*Feintool<br />'''171''' Stück<br />'''29,28''' CHF Kauf-Kurs (Durchschnitt)<br />'''5'007,20''' CHF Kauf-Preis (ohne Gebühren)
(Im April und Mai 2022 ausgezahlte Dividenden fehlen hier noch).
 
==== Transaktionen 2022====
 
*18.02.2022<br />'''Kauf'''<br />'''800 '''Stück GAM Holding zu '''1,25''' CHF<br />'''1'000''' CHF Summe<br />'''50 '''CHF Gebühren<br />'''8'950''' CHF neuer Cash-Bestand
*02.03.2022<br />'''Kauf'''<br />'''1'000 '''Stück GAM Holding zu '''1,00''' CHF<br />'''1'000''' CHF Summe<br />'''50 '''CHF Gebühren<br />'''7'900''' CHF neuer Cash-Bestand
*07.03.2022<br />'''Kauf'''<br />'''23 '''Stück Feintool zu '''44,00''' CHF<br />'''1'012''' CHF Summe<br />'''50 '''CHF Gebühren<br />'''6'838''' CHF neuer Cash-Bestand
*03.05.2022<br />'''Kauf'''<br />'''32 '''Stück Feintool zu '''35,20''' CHF<br />'''985,60''' CHF Summe<br />'''50 '''CHF Gebühren<br />'''5'802,40''' CHF neuer Cash-Bestand
*04.05.2022<br />'''Kauf'''<br />'''33 '''Stück Feintool zu '''30,80''' CHF<br />'''1'016,40''' CHF Summe<br />'''50 '''CHF Gebühren<br />'''4'736''' CHF neuer Cash-Bestand
*04.05.2022<br />'''Kauf'''<br />'''38 '''Stück Feintool zu '''26,40''' CHF<br />'''1'003,20''' CHF Summe<br />'''50 '''CHF Gebühren<br />'''3'682,80''' CHF neuer Cash-Bestand
*09.05.2022<br />'''Kauf'''<br />'''45 '''Stück Feintool zu '''22,00''' CHF<br />'''990''' CHF Summe<br />'''50 '''CHF Gebühren<br />'''2'642,80''' CHF neuer Cash-Bestand
 
====Offene Limit-Orders====


*Gültig bis 28.02.2023<br />'''Kauf'''<br />'''1'150 '''Stück GAM Holding zu '''0,87''' CHF<br />'''1'000,50''' CHF Summe
# Es gelten grundsätzlich die [https://www.zen-investor.ch/index.php?title=Investment-Strategie_nach_Zen_Investor&oldid=1145 Regeln von Zen Investor in Version 2.4.0]
*Gültig bis 28.02.2023<br />'''Kauf'''<br />'''57''' Stück Feintool zu '''17,60''' CHF<br />'''1'003,20''' CHF Summe
#Die Studie läuft vom 1.Januar 2024 bis 31.Dezember 2030 (7 Jahre).
*Gültig bis 28.02.2023<br />'''Kauf'''<br />'''1'333''' Stück GAM Holding zu '''0,75''' CHF<br />'''999,75''' CHF Summe
# Das Studiendepot startet mit einem virtuellen Vermögen von 10'000 CHF.
*Gültig bis 28.02.2023<br />'''Kauf'''<br />'''XXX''' Stück UNTERNEHMEN zu '''X,XX''' CHF<br />'''X''' CHF Summe
#Grundsätzlich wird jede Aktie gekauft, die gemäss Regeln gekauft werden kann.
# Käufe und Verkäufe werden am selben Tag hier bekannt gegeben. Eine Ausnahme gilt, wenn im Voraus ein Limit-Auftrag angegeben wurde. Dessen Vollzug kann auch nachträglich gemeldet werden.
# Es wird grundsätzlich pro Kauf und Verkauf eine pauschale Gebühr (inkl. Steuern und Börsenkommission) von 50 CHF angenommen.
#Es wird jährlich eine Kontoführungsgebühr von 100 CHF abgezogen.
#Die schweizerische Verrechnungssteuer auf Dividenden wird abgezogen, sofern es keine steuerfreie Kapitalausschüttung ist.


===Studiendepot 2 - Europa===
== Index-Stände als Benchmark==
Hier sind die Index-Stände der wichtigsten Vergleichs-Indizes, die auf lange Sicht alle geschlagen werden sollen.


Dieses Depot wird in EURO geführt.
Der eigentliche Benchmark ist der Swiss Performance Index SPI. Und das eigentliche Ziel sind 10% p.a., besser 15% p.a. mit dem Studien-Depot zu erzielen.
{| class="wikitable"
|+
!Index
!Studiendepot
!SPI
!MSCI World
|-
|Stand
01.01.2024
| style="text-align:right;" |10'000,00
| style="text-align:right;" |14'571,23
| style="text-align:right;" |3'169,18
|-
|Stand
31.12.2024
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Performance
2024
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Stand
31.12.2025
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Performance
2025
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Stand
31.12.2026
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Performance
2026
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Stand
31.12.2027
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Performance
2027
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Stand
31.12.2028
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Performance
2028
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Stand
31.12.2029
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Performance
2029
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Stand
31.12.2030
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Performance
2030
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Performance
2024-2030
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|Jährliche Performance
2024-2030
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|}


==Studiendepot==
====Aktueller Bestand====
====Aktueller Bestand====
{| class="wikitable"
|+Aktueller Bestand per 19.02.2024
!Unternehmen
!Anzahl
!Kurs
!Wert
|-
|Cash-Bestand
| -
| -
| style="text-align:right;" |7'458,00
|-
|Leonteq
| style="text-align:right;" |89
| style="text-align:right;" |28,00
| style="text-align:right;" |2'492,00
|-
|
| style="text-align:right;" | 0
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |0,00
|-
|
|
|
|
|-
!Total
! colspan="3" style="text-align:right;" |9'950,00
|}


* Cash<br />'''7'812''' EUR
*Volkswagen Vorzugsaktien VOW3<br />'''13''' Stück<br />'''160,615''' EUR Kauf-Kurs<br />'''2'088''' EUR Kauf-Preis
*


==== Transaktionen 2022====
====Transaktionen 2024====
{| class="wikitable"
|+Durchgeführte Transaktionen 2024
!Datum
!Art
!Unternehmen
!Kurs
!Anzahl
!Wert
!Gebühren
!Veränderung an Cash
!Neuer Cash-
Bestand
|-
|13.02.2024
|Kauf
|Leonteq
| style="text-align:right;" | 28,00
| style="text-align:right;" |89
| style="text-align:right;" |2'492
| style="text-align:right;" |50
| style="text-align:right;" | -2'542
| style="text-align:right;" |7'458,00
|-
|
|
|
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|
|
|
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|-
|
|Kauf / Verkauf
|
| style="text-align:right;" |0
| style="text-align:right;" |0
| style="text-align:right;" |0
| style="text-align:right;" |0
| style="text-align:right;" |0
|
|-
|
|Kauf / Verkauf
|
| style="text-align:right;" |0
| style="text-align:right;" | 0
| style="text-align:right;" |0
| style="text-align:right;" |0
| style="text-align:right;" |0
|
|-
|31.12.2024
|Gebühren
|Kontoführungsgebühren
| -
| -
| -
| style="text-align:right;" |100
| style="text-align:right;" | -100
|
|}


*18.02.2022<br />'''Kauf'''<br />'''6''' Stück VOW3 zu '''180 '''EUR<br />'''1'080''' EUR Summe<br />'''50''' EUR Gebühren<br />'''8'870''' EUR neuer Cash-Bestand
====Offene Limit-Orders====
*04.03.2022<br />'''Kauf'''<br />'''7''' Stück VOW3 zu '''144 '''EUR<br />'''1'008''' EUR Summe<br />'''50''' EUR Gebühren<br />'''7'812''' EUR neuer Cash-Bestand
{| class="wikitable"
|+Offene Limit-Orders per 19.02.2024
!Datum
!Gültig bis
!Art
!Unternehmen
!Kurs
!Anzahl
|-
|Xx.xx.2024
|31.12.2024
|Kauf
|
| style="text-align:right;" |Xx,00
| style="text-align:right;" |0
|-
|XX.XX.2024
|31.12.2025
|Kauf
|
| style="text-align:right;" |
| style="text-align:right;" |
|}
Die Gültigkeitsdauer eines Kauf-Auftrages geht immer bis zum Ende des Geschäftsjahres, weil nach Abschluss gemäss Regeln keine neuen Käufe mehr möglich sind. Ausnahme sind Nachkäufe, die sind auch dann möglich.


====Offene Limit-Orders====
==Kommentare zur Studie==


*Gültig bis 28.02.2023<br />'''Kauf'''<br />'''8''' Stück VOW3 zu '''126''' EUR<br />'''1'008''' EUR Summe
===26.Dezember 2023 ===
*Gültig bis 28.02.2023<br />'''Kauf'''<br />'''XXX''' Stück UNTERNEHMEN zu '''X,XX''' EUR<br />'''X''' EUR Summe
Es wurde entschieden, neu anzufangen. Dies, weil der Kauf von TX Group gemäss Regeln gar nicht erlaubt gewesen wäre (Änderung des Buchwertes wurde nicht berücksichtigt durch Auslagerung von Unternehmens-Teilen). Und weil das Konzept der Studie nun überarbeitet wurde.


===Vergleich mit verschiedenen Indizes.===
==Siehe auch==
Werte verschiedener Indizes am '''18.Februar 2022'''. Ziel ist es, alle diese Indizes zu schlagen auf lange Sicht.


*S&P 500<br />'''4'348,87'''
*[[Benutzer:Zen|Wikifolio von Zen Investor]]
*Nasdaq<br />'''14'009,54'''
*[[Investment-Strategie nach Zen Investor|Strategie des Zen Investor]]
*DAX<br />'''15’042,51'''
*SPI<br />'''15’185,61'''
*Euro Stoxx 600<br />'''460,84'''


==Siehe auch==
Das [[Benutzer:Zen|Wikifolio von Zen Investor]] gibt es auch noch.
[[Kategorie:Grundlagenforschung]]
[[Kategorie:Grundlagenforschung]]
Value Investor
Level 3
422

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